Céder maintenant. Payer l’impôt plus tard.
L’apport de vos titres à une holding avant la cession place la plus-value en report d’imposition : tout le produit continue de travailler au lieu d’être amputé à la sortie. En contrepartie, une obligation de réinvestissement s’ouvre — et elle se respecte au calendrier.
Ce que vous ne voyez pas
Trois mécanismes qui travaillent sans vous.
Le report n’est pas une exonération
L’impôt n’est pas effacé, il est différé. Ce qui change tout, c’est que la somme non prélevée continue de produire pendant ce temps. Le gain vient de la durée, pas d’un cadeau.
L’obligation de réinvestir a un calendrier
Lorsque la cession intervient dans le délai qui la déclenche, une part du produit doit être réinvestie dans une activité éligible, en un temps compté. Une opération réussie fiscalement peut échouer sur ce calendrier.
L’ordre des opérations n’est pas rattrapable
L’apport doit précéder la cession. Une fois les titres vendus en direct, la porte est fermée : ce n’est plus un arbitrage, c’est un constat.
Ce que vous recevez
Le livrable, poste par poste.
Pas un rapport de trente pages qu'on ne relit jamais. 4 réponses chiffrées, que vous pouvez opposer à votre banquier.
01
Cession directe vs apport-cession (report d’imposition)
02
Obligation de réinvestissement 60 % / 2 ans chiffrée
03
Effet du rendement composé sur l’impôt différé
04
Purge du report à la transmission (donation/décès)
Et aussi, dans tous les cas
Votre espace client.
Vous déposez vos pièces, vous suivez l'avancement, vous téléchargez votre bilan et vos factures. Sans nous écrire, sans attendre un rappel, à toute heure.
- Vos pièces déposées une fois, jamais deux
- L'avancement visible en permanence
- Votre bilan et vos factures téléchargeables
- Un export intégral de votre dossier, à tout moment
D'où vient chaque chiffre
La méthode, en quatre temps.
Vous n'avez pas à nous croire sur parole. Voici le déroulé exact de la mission.
01
Votre situation, telle qu'elle est
Un questionnaire adaptatif — uniquement les questions pertinentes pour votre situation — et la reprise de ce que vous avez déjà renseigné dans votre espace. Actifs, passifs, revenus et structures, personnels et professionnels, en plusieurs devises.
02
L'analyse, sur des règles datées
Les grilles applicables sont celles en vigueur à la date de l'étude, et elles sont citées. Là où une projection est nécessaire, elle est faite sur des milliers de trajectoires plutôt que sur un scénario unique : vous recevez une fourchette et sa probabilité.
03
Un conseiller relit et signe
Rien ne vous est remis sans contrôle humain. Un conseiller Balmont relit l'analyse, l'enrichit et en assume les conclusions. C'est une aide à la décision, jamais un acte réglementé rendu par une machine.
04
La remise, dans votre espace
Votre bilan et votre facture sont déposés dans votre espace, téléchargeables et exportables à tout moment. Un rendez-vous de synthèse peut être fixé, à Lyon ou à distance.
Bilan établi par Balmont Conseil, cabinet de conseil en gestion de patrimoine et en assurances.
Ce que vous vous dites
Trois réserves légitimes.
Et ce que chacune coûte réellement.
« Je ne veux pas m’enfermer dans une holding. »
C’est un coût réel : une structure de plus, des obligations comptables, des contraintes de réinvestissement. Le bilan met ce coût en face du gain, sur votre horizon, plutôt que de vous vendre le montage.
« Mon avocat s’en occupera au moment venu. »
Il rédigera, et il le fera bien. Mais l’arbitrage — apporter ou céder directement — se décide avant, sur des chiffres, et il n’existe plus une fois l’acte signé.
« C’est trop technique pour moi. »
Le bilan ne vous demande pas de le devenir. Il pose deux colonnes, cession directe et apport-cession, avec le net à l’horizon et les contraintes de chaque voie.
Prix et périmètre
708 €
TTC. Une seule fois. Pas d'abonnement, pas de commission sur ce que vous placez ensuite.
Délai de remise
Quatre à huit semaines
selon la complexité de votre situation et la disponibilité de vos pièces.
Compris
- Cession directe vs apport-cession (report d’imposition)
- Obligation de réinvestissement 60 % / 2 ans chiffrée
- Effet du rendement composé sur l’impôt différé
- Purge du report à la transmission (donation/décès)
- Votre espace : dépôt des pièces, suivi de l'avancement, téléchargement
- Les échanges nécessaires à la production du bilan
- Votre facture, et l'export intégral de votre dossier
Non compris
- La mise en œuvre des arbitrages identifiés
- Vos déclarations fiscales, en France comme à l'étranger
- Le suivi de votre situation après la remise
L’ordre des opérations ne se rattrape pas.
Vous lancez votre bilan, puis vous déposez vos pièces à votre rythme dans votre espace. L'avancement y reste visible jusqu'à la remise.
Facturation à l’acte. Aide à la décision — à valider par votre conseiller Balmont.