Le relevé de carrière se trompe souvent.
Trimestres manquants, majorations pour enfants non attribuées, périodes assimilées oubliées : les anomalies de relevé sont fréquentes et se corrigent — tant qu’on les repère. Ce bilan les cherche, puis rédige le courrier à votre caisse.
Ce que vous ne voyez pas
Trois mécanismes qui travaillent sans vous.
Une anomalie non repérée devient définitive
Les corrections se demandent, elles ne se font pas d’elles-mêmes. Un trimestre oublié coûte chaque année, pendant toute la retraite.
Les majorations enfants ne s’attribuent pas toutes seules
Maternité et éducation ne suivent pas les mêmes règles, et la part éducation se répartit entre les parents. Le choix se fait dans une fenêtre, que beaucoup laissent passer.
Partir un an plus tôt ou plus tard n’est pas linéaire
Décote et surcote produisent des marches, pas une pente. Quelques mois de décalage peuvent changer le taux pour le reste de la vie.
Ce que vous recevez
Le livrable, poste par poste.
Pas un rapport de trente pages qu'on ne relit jamais. 4 réponses chiffrées, que vous pouvez opposer à votre banquier.
01
Trimestres, décote/surcote et taux estimé
02
Majorations enfants (maternité + éducation, répartissables entre parents)
03
Rente projetée par âge de départ (pension nette + patrimoine + capital)
04
Courrier de demande de correction prêt à envoyer à la caisse
Et aussi, dans tous les cas
Votre espace client.
Vous déposez vos pièces, vous suivez l'avancement, vous téléchargez votre bilan et vos factures. Sans nous écrire, sans attendre un rappel, à toute heure.
- Vos pièces déposées une fois, jamais deux
- L'avancement visible en permanence
- Votre bilan et vos factures téléchargeables
- Un export intégral de votre dossier, à tout moment
D'où vient chaque chiffre
La méthode, en quatre temps.
Vous n'avez pas à nous croire sur parole. Voici le déroulé exact de la mission.
01
Votre situation, telle qu'elle est
Un questionnaire adaptatif — uniquement les questions pertinentes pour votre situation — et la reprise de ce que vous avez déjà renseigné dans votre espace. Actifs, passifs, revenus et structures, personnels et professionnels, en plusieurs devises.
02
L'analyse, sur des règles datées
Les grilles applicables sont celles en vigueur à la date de l'étude, et elles sont citées. Là où une projection est nécessaire, elle est faite sur des milliers de trajectoires plutôt que sur un scénario unique : vous recevez une fourchette et sa probabilité.
03
Un conseiller relit et signe
Rien ne vous est remis sans contrôle humain. Un conseiller Balmont relit l'analyse, l'enrichit et en assume les conclusions. C'est une aide à la décision, jamais un acte réglementé rendu par une machine.
04
La remise, dans votre espace
Votre bilan et votre facture sont déposés dans votre espace, téléchargeables et exportables à tout moment. Un rendez-vous de synthèse peut être fixé, à Lyon ou à distance.
Bilan établi par Balmont Conseil, cabinet de conseil en gestion de patrimoine et en assurances.
Ce que vous vous dites
Trois réserves légitimes.
Et ce que chacune coûte réellement.
« Ma caisse me donne déjà une estimation. »
Elle estime à partir de ce qu’elle a enregistré. Si son relevé est incomplet, l’estimation l’est aussi — et elle ne le sait pas. Le bilan vérifie la matière première avant de faire confiance au résultat.
« C’est encore loin. »
C’est précisément quand les corrections sont faciles. Les justificatifs d’il y a trente ans se retrouvent encore ; à la liquidation, ils sont introuvables et le délai est court.
« De toute façon je n’y peux rien. »
Sur le barème, non. Sur votre relevé, sur les majorations et sur la date de départ, si — et ces trois-là décident d’une part importante du montant.
Prix et périmètre
228 €
TTC. Une seule fois. Pas d'abonnement, pas de commission sur ce que vous placez ensuite.
Délai de remise
Quatre à huit semaines
selon la complexité de votre situation et la disponibilité de vos pièces.
Compris
- Trimestres, décote/surcote et taux estimé
- Majorations enfants (maternité + éducation, répartissables entre parents)
- Rente projetée par âge de départ (pension nette + patrimoine + capital)
- Courrier de demande de correction prêt à envoyer à la caisse
- Votre espace : dépôt des pièces, suivi de l'avancement, téléchargement
- Les échanges nécessaires à la production du bilan
- Votre facture, et l'export intégral de votre dossier
Non compris
- La mise en œuvre des arbitrages identifiés
- Vos déclarations fiscales, en France comme à l'étranger
- Le suivi de votre situation après la remise
Une pension se prépare. Elle ne se découvre pas.
Vous lancez votre bilan, puis vous déposez vos pièces à votre rythme dans votre espace. L'avancement y reste visible jusqu'à la remise.
Facturation à l’acte. Aide à la décision — à valider par votre conseiller Balmont.